Το σκαμ στον κρυπτονόμισμα αναφέρεται σε οποιαδήποτε μορφή απάτης που στοχεύει στην κλοπή ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων μέσω ψευδών υποσχέσεων, ψευδών έργων ή τεχνικών τρόπων. Οι απατεώνες προσαρμόζουν συνεχώς τα τακτικά τους, προσαρμόζοντάς τα στις τάσεις: είτε πρόκειται για τον ενθουσιασμό γύρω από ένα νέο blockchain, την έκδοση μιας προοπτικής νομίσματος ή την εκκίνηση ενός δυναμικού ICO. Η υψηλή ζήτηση για κέρδος από το κρυπτονόμισμα δημιουργεί ένα ευνοϊκό έδαφος για απάτες – χωρίς κανέναν έλεγχο και πλήρη ανωνυμία στις συναλλαγές. Οι θύματα χάνουν τα χρήματά τους σε λίγα λεπτά – χωρίς δυνατότητα επιστροφής. Το σκαμ στο κρυπτονόμισμα καλύπτει τόσο τους ιδιωτικούς επενδυτές όσο και ολόκληρες εταιρίες start-up, κονδύλια και ακόμη και αγορές.
Το blockchain παρέχει διαφάνεια, αλλά όχι προστασία. Ανώνυμα πορτοφόλια, έλλειψη υποχρεωτικής επαλήθευσης, άμεσες μεταφορές και αποκεντρωμένες δομές δημιουργούν ένα περιβάλλον όπου οι κακόπιστοι χρησιμοποιούν την εμπιστοσύνη ως κύριο πόρο. Κάθε εκκίνηση νομίσματος ή νέου πρωτοκόλλου με υψηλή ζήτηση και χαμηλή προσφορά δημιουργεί ευνοϊκές συνθήκες για απάτη στο κρυπτονόμισμα.
Οι νέες εκκινήσεις συχνά δεν ελέγχουν τη νομική καθαρότητα. Πολλοί επενδυτές στέλνουν χρήματα χωρίς πραγματική ανάλυση των κινδύνων – μόνο με βάση τα συναισθήματα και τις υποσχέσεις. Καμία υποστήριξη, ασφάλεια, κρατική ρύθμιση. Η απάτη στο κρυπτονόμισμα μετατρέπει ακόμη και τους προηγμένους traders σε ευάλωτους συμμετέχοντες – ειδικά όταν συμμετέχουν σε presale, DeFi εκκινήσεις ή NFT πρωτοβουλίες.
Η απάτη στο κρυπτονόμισμα μπορεί να παίρνει δεκάδες μορφές. Παρακάτω είναι οι κύριες σχέδια που συχνά χρησιμοποιούν οι απατεώνες.
Οι δημιουργοί δεν αναπτύσσουν πραγματικό έργο, αλλά απλώς δημιουργούν ιστοσελίδα, δημοσιεύουν whitepaper και συγκεντρώνουν επενδύσεις για το “μελλοντικό τους νόμισμα”. Μετά τη λήψη κεφαλαίων εξαφανίζονται με τα πορτοφόλια των επενδυτών. Ένα φωτεινό παράδειγμα είναι το Plexcoin: οι ιδρυτές συγκέντρωσαν $15 εκατ. και εξαφανίστηκαν.
Οι φανταστικές ιστοσελίδες πορτοφολιών, ανταλλακτηρίων ή πλατφορμών NFT αντιγράφουν την εμφάνιση των πρωτότυπων. Ο χρήστης εισάγει τον ιδιωτικό του κλειδί ή τη φράση seed, και στη συνέχεια οι κακόπιστοι αποσύρουν άμεσα όλα τα νομίσματα. Η απάτη στο κρυπτονόμισμα συχνά μεταμφιέζεται ως υποστήριξη, επαλήθευση ή airdrop.
Οι συμμετέχοντες δημιουργούν τεχνητά ζήτηση για το νόμισμα: αγοράζουν κεφάλαια, δημιουργούν φανταστικά νέα, χρησιμοποιούν influencers. Μόλις η τιμή αυξηθεί, οι διοργανωτές πουλάνε τα νομίσματα, καταρρίπτοντας την αγορά. Οι υπόλοιποι επενδυτές μένουν με αξίες που έχουν αποτιμηθεί δραματικά.
Έργα στο DeFi ξεκινούν το νόμισμα, δημιουργούν πισίνα στο DEX, υπόσχονται υψηλές αποδόσεις. Μετά την επίτευξη κρίσιμου όγκου ρευστότητας, οι developers αποσύρουν όλα τα κεφάλαια, αφήνοντας τους επενδυτές με άχρηστα νομίσματα. Η ίδια σχέδια συναντώνται σε παιχνίδια play-to-earn.
Ψευδο-κεφάλαια που υπόσχονται έως και 30% κέρδος τον μήνα χρησιμοποιούν νέες εισφορές για την πληρωμή προηγούμενων συμμετεχόντων. Το μοντέλο καταρρέει με τη μείωση των εισροών. Παράδειγμα – BitConnect: χάθηκαν πάνω από $2,6 δισ.
Το σκαμ στο κρυπτονόμισμα απειλεί όχι μόνο τους νέους. Ακόμη και έμπειροι traders, venture capital funds και start-ups γίνονται θύματα. Ιδιαίτερα επικίνδυνες είναι οι επενδύσεις σε κρυπτονόμισμα χωρίς νομική εμπειρία, τεχνικό έλεγχο και έλεγχο της φήμης της ομάδας. Οι κίνδυνοι αυξάνονται σε στιγμές ευφορίας της αγοράς – με την άνοδο του Bitcoin ή τον χαμό γύρω από νέα blockchain.
Οι μεγαλύτερες απώλειες καταγράφονται μεταξύ των συμμετεχόντων που επενδύουν σε start-ups χωρίς MVP, χωρίς whitepaper και χωρίς νομική εγγραφή. Η μέση απώλεια ανά συμμετέχον σε σκαμ-ICO το 2023 ήταν $12.000, σύμφωνα με εκτιμήσεις δεδομένων από ανοικτά δεδομένα blockchain.
Με συγχωρείτε. Δεν υπάρχουν ακόμα δημοσιεύσεις
el 
ru 
de 
ar 
es 
hi 
en 
fr 
nl 
it 
pt