مع زيادة شعبية الأصول الرقمية، زادت أنواع الاحتيال بالعملات المشفرة، مما جعل قضايا الأمان وحماية الأموال في صلب اهتمام المستثمرين والمستخدمين الجدد.
الهوية الغامضة والطبيعة اللامركزية لتقنيات سلسلة الكتل تخلق بيئة مواتية ليس فقط للاستثمار، ولكن أيضًا للاحتيال. في ظل غياب الرقابة المركزية، يجب على أعضاء السوق أن يظهروا أقصى درجات الحذر.
ملامح بيئة العملات المشفرة: لماذا تكون المخاطر مرتفعة؟
السمة الأساسية للعملات المشفرة هي اللامركزية. وهذا يعني أنه لا يوجد رقابة على المعاملات، وفي حالة الاحتيال، يكاد يكون من المستحيل استرداد الأصول. بالإضافة إلى ذلك، تخلق سرية العمليات شعورًا زائفًا بالأمان، في حين يستخدم المحتالون الهوية المجهولة كأداة للاحتيال. يظل مستوى الأمان السيبراني على العديد من المنصات غير كافٍ، خاصة في ظل غياب التدقيق والتحقق من هوية المستخدمين.
يعتمد أمان العملات المشفرة مباشرة على الكفاءة التقنية لصاحبها. يمكن أن يكلف خطأ في اختيار المنصة أو المحفظة فقدان التوفيرات.
أنواع الاحتيال بالعملات المشفرة: الخطط الرئيسية
قبل الاستثمار أو بدء التداول، من المهم التعرف على التكتيكات الأكثر شيوعًا. فيما يلي الخطط الرئيسية للاحتيال التي يتم استخدامها في الخداع:
- ICO مزيفة وحملات airdrop التي تقدم رموزًا مجانية مقابل البيانات الشخصية أو التحويلات الصغيرة؛
- تبادلات ومنصات مزيفة تقلد تصميم المنصات الشهيرة وتختطف الأموال عند محاولة الإيداع أو التبادل؛
- هجمات الصيد الاحتيالي عبر البريد الإلكتروني ومواقع الويب المزيفة التي تستهدف سرقة مفاتيح محافظ العملات المشفرة؛
- الهرم المالي الذي يعد بدخل مستقر عند الاستثمار في رموز “ثورية”؛
- مشاريع الاحتيال ذات النشاط المؤقت، التي تجمع الودائع وتختفي بدون أثر؛
- التلاعب في السوق من خلال تنسيق الإجراءات بين مجموعات في تطبيقات المراسلة بهدف زيادة أو انخفاض صناعي في الأسعار.
تستند هذه أنواع الاحتيال بالعملات المشفرة على استغلال الثقة البشرية والهوية المجهولة ونقص التنظيم في الصناعة.
كيفية اكتشاف علامات الاحتيال؟
يمكن اكتشاف الخداع في مرحلة مبكرة إذا كنت تعرف العلامات الرئيسية للمشاريع غير الموثوقة. من بينها – التسويق العدواني، وعدم وجود بيانات قانونية، والوعود غير المنطقية بالربحية. كما يثير الشك إذا لم يمر المشروع بتدقيق مستقل أو يستخدم جداول زمنية غير واقعية لتحقيق الأرباح. علامات يمكن من خلالها الاشتباه في خطة احتيالية:
- يطلب المشروع إيداع الأموال قبل التحقق من الهوية؛
- يوجد إعلان مُزعج بدون معلومات محددة حول التكنولوجيا؛
- عدم وجود معلومات عن الفريق وخبرته؛
- عدم توفر ورقة بيضاء أو وثائق تقنية؛
- استخدام موقع واحد الصفحة مع تقييمات نمطية ورموز تصنيف مزيفة.
يمكن أن يشير أي من هذه النقاط إلى أن المشروع يندرج تحت أحد أنواع الاحتيال بالعملات المشفرة.
كيف تتجنب الوقوع في الفخ؟
يجب أن تتذكر: كل حالة احتيال هي نتيجة لتحليل غير كافٍ وثقة زائدة. يجب اتباع استراتيجية الإجراءات المدروسة، ودراسة الجانب التكنولوجي، وتجنب الاستثمارات غير المبررة.
يمكن أن تتراوح أنواع الاحتيال من البسيطة تقنيًا إلى الخطط المعقدة متعددة المراحل مع العملات المشفرة، ويمكن أن يساعد الانتباه المستمر للتفاصيل في حماية المستثمر.
حماية ضد الاحتيال بالعملات المشفرة: ما الذي يعمل؟
تتضمن استراتيجية الحماية الموثوقة عدة مجالات. قبل كل شيء – التحقق من أصل المنصة، وتدقيق عقود الذكاء الصناعي والابتعاد عن العروض المشبوهة. كما من المهم استخدام حلول آمنة وموثوقة لتخزين الأموال. إليك بعض التدابير الأمنية الفعالة:
- استخدام محافظ عتيقة مع التحقق الفعلي للمعاملات؛
- تفعيل المصادقة الثنائية على جميع الخدمات؛
- ضبط التوقيع المتعدد للوصول إلى المحفظة؛
- العمل فقط مع المنصات التي تمر بتدقيق مستقل؛
- التحقق من شهادات SSL والتراخيص على مواقع التداول والتبادل؛
- تخزين المفاتيح الخاصة وعبارات SID في بيئة غير متصلة، بعيدًا عن الخدمات السحابية.
تساعد هذه التدابير في تقليل الحد الأدنى من المخاطر المرتبطة بأنواع الاحتيال بالعملات المشفرة، وإنشاء حاجز حماية قوي.
شروط تقليل المخاطر وزيادة الوعي السيبراني
من الصعب حماية الأصول بدون معرفة أساسية حول الخدع والخطط والتلاعب. لهذا السبب، يصبح رفع مستوى الوعي السيبراني أحد الأولويات الرئيسية. فهم مبادئ التدقيق، والتحقق من البيانات، والمنهجية النقدية تساعد في تقليل احتمالية التعرض لتأثير المحتالين.
بالإضافة إلى ذلك، من المهم ممارسة النظافة الرقمية: عدم النقر على الروابط المشكوك فيها، واستخدام شبكة افتراضية خاصة عند التعامل مع المحافظ، وتجنب تخزين البيانات على الأجهزة العامة. تعزيز الخصوصية وزيادة التحكم في الإجراءات هما أساس الحماية الناجحة.
الاستنتاج
تصبح أنواع الاحتيال الحديثة بالعملات المشفرة أكثر تعقيدًا، مما يتطلب نهجًا منهجيًا للأمان الشخصي. تعتبر التدابير الشاملة للحماية، واختيار المنصات الصحيحة والمحافظ الآمنة للمبتدئين، بالإضافة إلى زيادة الوعي المستمر، مفتاحًا لتقليل المخاطر.
يصبح من الواضح ضرورة مزج الوسائل التقنية بالاستقرار النفسي، خاصة في ظل زيادة شعبية العملات المشفرة بشكل مستمر. إن السلوك المدروس، وتجنب القرارات الاندفاعية، والانتباه للتفاصيل هي التي تساعد على تجنب الخسائر والحفاظ على الاستثمارات!
في عام 2013، اقترح مخترع الإيثريوم فكرة إنشاء منصة تدعم ليس فقط المعاملات المالية ولكن أيضًا تنفيذ العقود الذكية القابلة للبرمجة. لقد مكّن هذا المفهوم المطورين من إنشاء تطبيقات لامركزية من خلال توسيع وظائف blockchain.
ترك مخترع الإيثريوم، فيتاليك بوتيرين، بصمة لا تمحى في عالم العملات المشفرة. بفضل أفكاره المبتكرة وقيادته، تمكنت Ethereum من أن تصبح واحدة من أكثر المنصات تأثيرًا وتشكل مستقبل التمويل الرقمي.